万家欣远混合A,

🗣 SL提问: 万家欣远混合A

✍️ Ai批改: 万家欣远混合A（基金代码：018687）是一只偏债混合型基金，由万家基金公司管理。以下为关键信息整理，供参考：

1、基本要素
基金类型：偏债混合型（权益仓位通常为20%-40%，其余为债券等固收资产）
风险等级：中低风险（R2-R3），波动低于股票型基金，适合稳健型投资者
成立日期：2023年9月19日（成立时间较短，历史业绩参考有限）
基金经理：周潜玮（现任万家基金固定收益部总监，擅长债券投资）

2、投资策略
资产配置：以利率债、高等级信用债为主，搭配部分优质股票（如红利股、蓝筹股），追求稳健收益。
债券投资：注重久期管理和信用风险控制，以政策性金融债、国企债为核心。
股票投资：侧重低估值、高分红标的，行业分散（如金融、消费等）。

3、业绩表现（截至2024年7月）
成立以来收益：约2.5%（年化约3%-4%，具体需以最新净值为准）
同类排名：短期表现平稳，但因成立时间短，长期稳定性待观察。
回撤控制：2024年债市波动期间，最大回撤约1.5%，优于多数权益基金。

4、费用结构
申购费：0.8%-1.2%（渠道优惠后可能低至0.1%）
赎回费：持有<7天1.5%，≥7天0.1%（具体以基金合同为准）
管理费：0.6%/年，托管费0.15%/年。

5、适合人群
投资目标：追求年化4%-6%收益，能承受小幅波动的投资者。
配置场景：作为资产配置中的“压舱石”，平衡组合风险。

6、注意事项
新基金风险：运作时间短，策略有效性需市场验证。
利率风险：若债市调整，净值可能短期下跌。
替代选择：可对比同类基金（如易方达增强回报、招商瑞信等）。

查询渠道
净值/公告：万家基金官网、天天基金网、支付宝理财等。
客服咨询：万家基金客服热线400-888-0800。

建议投资前结合自身风险偏好，并关注最新季报披露的持仓变化。