交银双利债券C,

🗣 SL提问: 交银双利债券C

✍️ Ai批改: 交银双利债券C（基金代码：A类519683；C类519685）是一只由交银施罗德基金管理有限公司发行的债券型基金，主要投资于债券市场，同时兼顾股票等权益类资产以增强收益。以下是该基金的核心信息及分析，供参考：

1、基金概况
基金类型：二级债基（债券型基金，可投资股票）
风险等级：中低风险（R2），但高于纯债基金因含权益仓位
成立日期：2011年9月26日
基金经理：魏玉敏（历史管理业绩稳定）
最新规模：约30亿元（截至2023年四季报）

2、投资策略与资产配置
债券部分（80%以上）：
以高评级信用债（如国债、金融债、企业债）为主，追求稳健票息收益。
可能通过杠杆策略增厚收益。
权益部分（≤20%）：
参与股票（含可转债）投资，增强收益弹性，但也会放大波动。

3、费用结构（C类特点）
申购费：0费率（适合短期持有）
销售服务费：0.4%/年（按日计提）
赎回费：持有≥30天免赎回费（低于30天收0.1%）
管理费：0.6%/年；托管费：0.2%/年
适合人群：计划持有数月~1年的投资者（长期持有选A类更划算）。

4、业绩表现（截至2024年6月）
近1年收益：约4.5%（受债市回暖及权益市场波动影响）
历史年化收益：约5%-6%（成立以来）
波动性：最大回撤约3%-5%（2022年债市调整期间）。

5、优势与风险
优势：
股债搭配，收益潜力高于纯债基金。
交银固收团队实力较强，信用风险控制较严。
C类适合中短期配置，费用灵活。
风险：
利率上行时债券价格可能下跌。
权益仓位可能导致波动加大（如股市低迷时）。

6、购买渠道
银行：交通银行、其他代销行
第三方平台：天天基金、蚂蚁财富等
交银施罗德官网/APP

7、决策建议
适合场景：
资产配置中需要稳健底仓，但能承受小幅波动。
预期持有6个月以上，避免短期赎回费。
替代选择：
纯债基金（如交银稳利中短债）：更低风险。
偏债混合基金（如交银优选回报）：更高权益比例。

建议结合自身风险偏好和投资期限，并关注当前市场利率环境。可通过基金定期报告或第三方工具（如晨星、银河评级）跟踪最新持仓和业绩变化。